央行通知,7月起存取10万以上需登记
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央行通知,7月起存取10万以上需登记

2020-06-18 13:56:34供稿人:aimsvisa.com.cn

爱慕斯指出,我们众所周知的,我国规定,每人每年只有5万美元的外汇额度。这给很多打算移民的人带来了限制。而日前,又一则消息给打算移民的人敲响了加快步伐的警钟。

中国人民银行印发《关于开展大额现金管理试点的通知》。《通知》明确,试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。

其中,落地实施阶段为2021年6月前,河北省自2020年7月起开始试点。浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点。经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元,深圳市20万元。

如果客户提取、存入起点金额之上的现金,《通知》要求,应在办理业务时进行登记。

央行通知,7月起存取10万以上需登记

 

此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全。由于现金具有不记名、不可追踪等特点,大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利,可能危及国家经济金融秩序和安全。2017年,中国人民银行调研发现,有单次取款超过1亿元现金的情况,在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下,这种情况不合常理。

央行有关负责人表示,近年来,现金特别是大额现金需求仍呈上升态势。与此同时,我国大额现金流通监测和管理方面仍属空白,已经与我国市场经济发展和社会治理的需要不相适应。根据2017年中国人民银行不完全统计与调研论证,个别地区银行业金融机构现金存取业务中单笔超过10万元的业务占比,笔数虽不及1%,金额却接近27%。

从其他国家的经验来看,一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要内容,采取从严从紧的管控措施。适应当前形势需要,我国亟需加强大额现金管理,保障合理需求,抑制不合理需求,遏制利用大额现金进行违法犯罪。

大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动。一是,目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。二是,大额现金管理金额起点设置经过调硏论证,高于绝大多数社会公众日常现金使用量。三是,只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。

爱慕斯指出,虽然说以后大额取款只要登记就可以,但是真正执行过程中是否会追溯资金来源,或者用途将不得而知。所以,爱慕斯提醒您,如您有移民打算,需要抓紧时间做准备。尤其是在7月前准备的规定时间内,准备好资金,才能有助您减少麻烦,顺利办理移民手续。

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爱慕斯(AIMS Immigration & Relocation Specialist) 是一家满足个人和公司海外移民和企业搬迁需求的服务机构。爱慕斯于2006年11月在新加坡成立,拥有横跨亚太地区共14家公司。14年来,帮助上万个家庭成功移民海外,提供了完善的落地安家服务,让您在海外无后顾之忧。

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